海外FXは金融庁が警告する業者のため、安全で信頼できるのか不安が残りますよね。
海外FXの最大の魅力であるハイレバレッジも、安全性が低い危険な取引という口コミが多く、判断に困ってしまいます。
「初心者は海外FXに手を出さない方がいいの？」
「出金拒否の噂は本当なの？」
「安全で信頼できる海外FX業者は存在するの？」
今回はこのような疑問や不安を解決していきます。
安全性や危険性についての情報が多すぎて、どの海外FX業者を選ぶべきか迷っている人のために、FX専業トレーダーの筆者がおすすめ業者を7社ご紹介します。
| ライセンス | 信託保全 | 分離管理 | 日本語 | ゼロカット | FPA評価 | |
| XM | ・キプロス証券取引委員会（CySEC) | |||||
| Land-FX | ・英国金融行為監督機構（FCA） ・ニュージーランド証券投資委員会（NZFSP） | |||||
| FXPro | ・キプロス証券取引委員会（CySEC) ・英国金融行為監督機構（FCA） | 2万ユーロまで | ||||
| Hotforex | ・キプロス証券取引委員会（CySEC) ・セントビンセント・グラナディーン金融庁 ・南アフリカ金融サービス委員会 ・セーシェル金融庁 | 6億円まで | ||||
| AXIORY | ・ベリーズ国際金融サービス委員会（IFSC） | |||||
| iForex | ・英領バージン諸島金融サービス委員会（BVI FSC） | |||||
| TradeView | ・バヌアツ金融サービス委員会（VFSC） |
海外FXは安全？危険？評価する前に知っておくべきポイント
FX取引を始めようとするとき、まずは国内と海外どちらの業者を選ぶべきか悩みますよね。
国内だから安心。海外だから危険と考えるのは少し待ってください。
まずは、海外FXの安全性について理解を深めるために知っておくべきポイントを2つご紹介します。
国内FXは安全で海外FXは危険という認識
海外FXの口コミや評判を調べた際、必ず出てくる評判は以下の通り。
比較的、悪い印象を持っている人が多いですね。
国内FXと海外FXそれぞれに長所と短所があり、その違いを理解してから自分に合った取引手法でトレードしていけば、海外FXと上手に付き合うことは可能です。
まず、FXの国内業者と海外業者の違いは、スプレッド・レバレッジ・ボーナスの3点。
また、海外FX業者を危険という人たちは必ず、金融庁から承認を受けていない違法性について指摘。
詳しい内容は次章で解説していきます。
金融庁の海外FX業者に対する警告
日本の金融庁は国内FXは正式に許可している反面、海外FXは金融庁に登録できない危険な業者と警告を出しています。
日本では、金融商品取引業をおこなう場合、金融庁への登録が必要。
しかし、海外FX業者は日本の金融庁に無登録で営業しているため、違法ととらえられています。
結論、海外FXは違法ではありません。
その理由として、勧誘を行わなければ日本のライセンスがなくても営業は可能と金融庁が言及しているため。
証券会社が「勧誘」および「勧誘に類する行為」をする事なく国内居住者から注文を受ける場合は、国内居住者との取引をする事ができます。
すなわち、勧誘行為がなければ違法性はなく、そもそも利用者（トレーダー）を罰する法律が日本にないもの事実。
そのため、日本の金融庁は多くの海外FX業者に警告（日本人トレーダーへの注意喚起）を発していますが、海外FXの利用者には何も利害は発生しないのです。
金融庁の認可を受けているかどうかに関わらず、海外FX業者の使用は違法行為に該当しないため、ご安心ください。
海外FX業者と金融庁の関係についての詳しい内容は、以下の記事で詳しく解説しています。
関連記事：海外FXは違法で危険？金融庁未登録の理由と悪質FX業者の見分け方6つ
安全性が高い海外FX業者の見極め方
金融ライセンスの有無・種類で安全性を判断
海外FX業者の安全性を確認する要素のひとつとして、金融ライセンスの有無が挙げられます。
もちろん、ライセンスを持っている業者の方が信頼できますが、大事なのは金融ライセンスのランク。
金融ライセンスの中でも、比較的簡単に取得できるものもあれば、厳しい審査基準をクリアした海外FX業者でないとライセンスの取得に至らない場合もあります。
審査基準が多く、取得のハードルが高い金融ライセンスは以下の5つ。
- FCA英国金融行為監督機構
- CySECキプロス証券取引委員会
- IFSCベリーズ国際金融委員会
- FSPニュージーランド
- ASICオーストラリア証券投資委員会
中でも、FCAの審査基準は世界最難関と呼ばれており、様々な条件を満たさなければライセンスの取得ができません。
- 信託分別管理の義務
- 最もスムーズな出金処理の要求
- ボーナスプロモーション実施に厳格なルールを設置
- 出金拒否に疑わしい行為がある場合の懲戒およびライセンス取り消し審査の実施
以上の特徴から、英国のFCAライセンスを取得している業者であれば、資産の安全性は極めて高いと言えます。
資金の分別管理と信託保全
自分の資金の安全性を保つために知ってほしい言葉が2つあります。
それは、分別管理と信託保全。
分別管理とは
金融商品取引業者が預かる顧客の有価証券や金銭などの資産を、証券会社自身が保有する資産と明確に区分して管理することにより、証券会社が万一破綻した場合でも、顧客の資産が保護されるような管理方法のこと。
出典：日本証券業協会
つまり、分別管理とは投資家から預かった資金を証券会社が保有する自社の資産と分けて管理すること。
分別管理がおこなわれていれば、万が一証券会社が破綻してもトレーダーの資金は変換されます。
信託保全とは
投資家から預かった証拠金や取引による損益、またスワップポイントなど、お客さまの資産と自社の資産を分別して信託銀行に信託し、管理することを指します。
これにより、万が一、証券会社やFX会社が破綻した場合にも、お客さまの資産は保全されることになります。
出典：SMBC日興証券
運用年数の長さで見極める
まずは利用したいFX業者の運営年数を確認しましょう。
安全性を確認する基準は以下の通り。
運用実績が短い業者は、一定数資金を調達したのちに持ち逃げするリスクが高まります。
そのため、4～5年以上の運用実績を持つ海外FX業者を選ぶようにしましょう。
| 業者名 | 設立年 |
|---|---|
| 2009年 |
| 2013年 |
| 2006年 |
| 2010年 |
| 2011年 |
| 1996年 |
| 2004年 |
ゼロカットシステムによる安全性の判断
安全性を確認するためには、追証なしのゼロカットシステムが採用されているかも確認しましょう。
秘書ゼロカットシステムは海外FX業者のほどんどが採用していますよ
海外FXの特徴であるハイレバレッジは少額の投資で大きな利益を出すことができます。
その反面、損失が大きくなるデメリットもはらんでいます。
関連記事：海外FXで借金地獄？追証なし（ゼロカット）に潜むリスクとデメリット
日本人スタッフ常駐でサービスの質は高いのか
海外FX業者を利用する際、サイトが日本語表記なのか、サポートデスクに日本人はいるのか気になりますよね。
特にトラブルが発生したときは、日本語が話せる外国人スタッフより日本人に対応してもらいたいところ。
外国人スタッフの質が悪いということは決してありませんが、やはり微妙なニュアンスを伝えたい場合や、きめ細やかなサービスは日本人に対応してもらえると安心感が増します。
・クレーム内容の微妙なニュアンスが伝わらない。
・利用規約のような難しい内容を英語で説明された。
・メールの返信文が翻訳機械そのままで不自然。
・「わからない」「できない」と冷たい対応を受けた。
以上のことから、やはり、日本人スタッフが常駐しているかはかなり大事な判断材料になるでしょう。
そのため、あなたが口座を開設しようとしている海外FX業者は日本人に対してサービス提供を何年間おこなってきたのか、運用実績も注視しましょう。
先ほど説明した通り、海外ブローカーが日本人向けにサービス提供するのは金融庁の圧力が強いです。
その逆風の中、日本市場を切り開きいまでも撤退していない海外FX業者は信頼がおけるでしょう。
世界のFX口コミサイト（FPA）で評判を確認
ランキングでもご紹介した海外の口コミサイト、ForexPeaceArmy（以下FPA）で気になるFX業者の口コミが確認できます。
英語表記のため、翻訳モードにすれば日本語で内容が見れます。
口コミを参考に安全性を見極めたい人は、こちらから海外FX業者名で検索してみてください。
安全性が高い海外FX業者ランキング
1位 XMtrading
| ライセンス | キプロス証券取引委員会(CySEC) 英国金融行動監視機構(FCA) オーストラリア証券投資委員会(ASIC) セーシェル金融庁ライセンス |
| 信託保全・分離管理 | 投資家補償基金(ICF) |
| 企業情報 | 運営実績：14年/従業員数：世界200人以上 |
| 設立 | 2009年 |
| 世界の口コミ | ForexPeaceArmyの口コミ |
XMの口座詳細
| 口座種別 | マイクロ口座 | スタンダード口座 | ゼロ口座 |
| 片道取引手数料 | 無料 | 無料 | 5ドル |
| 片道取引手数料 (pips) | 0.00 | 0.00 | 0.50 |
| スプレッド | 変動型 | 変動型 | 変動型 |
| 平均スプレッド 円/ドル | 1.80 | 1.80 | 1.80 |
| 最小スプレッド 円/ドル | 1.00 | 1.00 | 1.00 |
| 最大レバレッジ | 2万ドルまで：888倍 2万ドルから：200倍 10万ドル以上：100倍 | 2万ドルまで：888倍 2万ドルから：200倍 10万ドル以上：100倍 | 2万ドルまで：500倍 2万ドルから：200倍 10万ドル以上：100倍 |
| 約定スピード | 1秒以内に99.35％ | 1秒以内に99.35％ | 1秒以内に99.35％ |
| 最低取引通貨 | 10通貨 | 1,000通貨 | 1,000通貨 |
| 最低入金額 | 日本円で500円相当 | 日本円で500円相当 | 日本円で10,000円相当 |
2位 LAND-FX
＼ 100％入金ボーナスキャンペーン開催中！ ／
| ライセンス | 英国金融行為監督機構（FCA） ニュージーランド証券投資委員会（NZFSP） |
| 信託保全・分離管理 | 信託保全あり/保証：FSCS（金融サービス補償機構） |
| 企業情報 | 運営実績：10年/従業員数：非公開 |
| 設立 | 2013年 |
| 世界の口コミ | ForexPeaceArmyの口コミ |
LandFxの口座詳細
| 口座種別 | Live口座 | 100％ボーナスPlus口座 | ECN口座 |
| 片道取引手数料 | 無料 | 無料 | 3.5ドル |
| 片道取引手数料 (pips) | 0.00 | 0.00 | 0.35 |
| スプレッド | 変動型 | 変動型 | 変動型 |
| 平均スプレッド 円/ドル | 0.90 | 0.90 | 0.40 |
| 最小スプレッド 円/ドル | 0.70 | 0.70 | 0.10 |
| 最大レバレッジ | 500倍 | 500倍 | 200倍 |
| 約定スピード | 0.035秒 | 0.035秒 | 0.035秒 |
| 最低取引通貨 | 1,000通貨 | 1,000通貨 | 10,000通貨 |
| 最低入金額 | 日本円で30,000円相当 | 日本円で10,000円相当 | 日本円で200,000円相当 |
3位 FXPro
| ライセンス | キプロス証券取引委員会（CySec） 英国金融行為監督機構（FCA） |
| 信託保全・分離管理 | 2万ユーロまで信託保全あり 保証：ICF（投資家補償基金）・FSCS（金融サービス補償機構） |
| 企業情報 | 運営実績：17年/従業員数：200名以上 |
| 設立 | 2006年 |
| 世界の口コミ | ForexPeaceArmyの口コミ |
FxProの口座詳細
| 口座種別 | MT4口座 (即時決済) | MT4口座 (マーケット決済) | MT5口座 (マーケット決済) | FxPro Markets口座 (マーケット決済) | ｃTrader口座 |
| 片道取引手数料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 4.5ドル |
| 片道取引手数料 (pips) | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.45 |
| スプレッド | 変動型 | 変動型 | 変動型 | 変動型 | 変動型 |
| 平均スプレッド 円/ドル | 1.60 | 1.40 | 1.60 | 1.40 | 0.50 |
| 最小スプレッド 円/ドル | 0.60 | 0.60 | 0.60 | 0.60 | 0.00 |
| 最大レバレッジ | 30倍 | 30倍 | 30倍 | 30倍 | 30倍 |
| 約定スピード | 42ミリ秒以内に99.9％ | 42ミリ秒以内に99.9％ | 42ミリ秒以内に99.9％ | 42ミリ秒以内に99.9％ | 42ミリ秒以内に99.9％ |
| 最低取引通貨 | 1,000通貨 | 1,000通貨 | 1,000通貨 | 1,000通貨 | 10,000通貨 |
| 最低入金額 | 日本円で50,000円相当 | 日本円で50,000円相当 | 日本円で50,000円相当 | 日本円で50,000円相当 | 日本円で50,000円相当 |
4位 HotForex
＼6,500円分のトレード資金がもらえる！／
| ライセンス | キプロス証券取引委員会（CySec） セントビンセント・グレナディーン金融庁（FSA） 南アフリカ共和国金融業界行為監督機構（FSCA） セーシェル金融庁（FSA） モーリシャス共和国金融サービス委員会（FSC） イギリス金融行動庁（FCA） ドバイ金融サービス機構（DFSA） |
| 信託保全・分離管理 | 民事賠償保障制度：500万ユーロまで |
| 企業情報 | 運営実績：13年/従業員数：250名以上 |
| 設立 | 2010年 |
| 世界の口コミ | ForexPeaceArmyの口コミ |
HotForexの口座詳細
| 口座種別 | マイクロ口座 | プレミアム口座 | ZERO口座 (cTrader) |
| 片道取引手数料 | 無料 | 無料 | 3ドル |
| 片道取引手数料 (pips) | 0.00 | 0.00 | 0.60 |
| スプレッド | 変動型 | 変動型 | 変動型 |
| 平均スプレッド 円/ドル | 1.70 | 1.70 | 0.20 |
| 最小スプレッド 円/ドル | 1.00 | 1.00 | 0.00 |
| 最大レバレッジ | 1,000倍 | 500倍 | 500倍 |
| 約定スピード | 0.355秒以内に99.45％ | 0.355秒以内に99.45％ | 0.355秒以内に99.45％ |
| 最低取引通貨 | 1,000通貨 | 1,000通貨 | 1,000通貨 |
| 最低入金額 | 日本円で500円相当 | 日本円で10,000円相当 | 日本円で20,000円相当 |
5位 AXIORY
＼ スキャルピングに1番オススメ！／
| ライセンス | ベリーズ国債金融サービス委員会（IFSC） |
| 信託保全・分離管理 | 信託保全あり/特別保証基金(全額保証) |
| 企業情報 | 運営実績：12年/従業員数：200名以上 |
| 設立 | 2011年 |
| 世界の口コミ | ForexPeaceArmyの口コミ |
AXIORYの口座の種類と詳細
| 口座種別 | スタンダード口座 | ナノスプレッド口座 | スタンダード口座 (cTrader) | ナノスプレッド口座 (cTrader) |
| 片道取引手数料 | 無料 | 3ドル | 無料 | 3ドル |
| 片道取引手数料 (pips) | 0.00 | 0.30 | 0.00 | 0.30 |
| スプレッド | 変動型 | 変動型 | 変動型 | 変動型 |
| 平均スプレッド 円/ドル | 1.60 | 0.60 | 1.60 | 0.60 |
| 最小スプレッド 円/ドル | 1.10 | 0.70 | 1.10 | 0.70 |
| 最大レバレッジ | 10万ドルまで：400倍 20万ドルまで：300倍 | 10万ドルまで：400倍 20万ドルまで：300倍 | 10万ドルまで：400倍 20万ドルまで：300倍 | 10万ドルまで：400倍 20万ドルまで：300倍 |
| 約定スピード | 0.326秒 | 0.326秒 | 0.326秒 | 0.326秒 |
| 最低取引通貨 | 1,000通貨 | 1,000通貨 | 1,000通貨 | 1,000通貨 |
| 最低入金額 | 20,000円 | 20,000円 | 20,000円 | 20,000円 |
6位 iForex
＼ 最大2,000ドルの入金ボーナスがもらえる ／
| ライセンス | 英領バージン諸島金融サービス委員会（BVI FSC） |
| 信託保全・分離管理 | 信託保全あり |
| 企業情報 | 運営実績：27年 |
| 設立 | 1996年創業 |
| 世界の口コミ | ForexPeaceArmyの口コミ |
iForexの口座詳細
| 口座種別 | 口座タイプは1種類のみ |
| 片道取引手数料 | 無料 |
| 片道取引手数料 (pips) | 0.00 |
| スプレッド | 0.70 |
| 平均スプレッド 円/ドル | 0.80 |
| 最小スプレッド 円/ドル | |
| 最大レバレッジ | 400倍 |
| 約定スピード | 公開なし |
| 最低取引通貨 | 750通貨 |
| 最低入金額 | 10,000円 |
7位 Trade View
| ライセンス | ケイマン諸島金融庁（CIMA） |
| 信託保全・分離管理 | 35,000ドルまで信託保全あり |
| 企業情報 | 運営実績：19年 |
| 設立 | 2004年創業 |
| 世界の口コミ | ForexPeaceArmyの口コミ |
iForexの口座詳細
| 口座タイプ | MT4 ILC口座 MT5 ILC口座 MT4 Xレバレッジ口座 MT5 Xレバレッジ口座 cTrader口座 バイキング（CURRENEX）口座 |
| 最大レバレッジ | 500倍 |
| ボーナス | なし |
| スプレッド平均(USD/JPY) | 2.0pips |
| 注文方式 | NDD方式 |
| 約定力・約定スピード | 高い・早い |
| 最大取引可能枚数 | 750万通貨 |
| 最低入金額 | 100ドル～1,000ドル |
| 取り扱い商品 | 通貨ペア：36種類 貴金属：5種類 株価指数：7種類 株式：37種類 ETF：27種類 |
| スキャルピング | |
| 入出金対応 | 入金：リアルタイム/3営業日 出金：数日～1ヶ月 |
| 入出金手数料 | 入金：無料 出金：35ドル |
| ライセンス | 英国領ケイマン諸島金融監督庁（CIMA） |
まとめ
FXをこれからはじめようとする人。
あるいは、国内業者から海外業者へ乗り換えようと検討中の人はこの7つのポイントを確認しましょう。
- 金融ライセンスの有無・種類で安全性を判断
- 資金の分別管理と信託保全
- 運用年数の長さで見極める
- ゼロカットシステムによる安全性の判断
- FX業者の実績による安全性の判断
- 世界のFX口コミサイト（FPA）で評判を確認
海外FX業者は危険という認識が広まっていますが、ごく一部の詐欺的な業者を選ばない限り、あなたの資金が危険にさらされることはないと言えます。
本記事の内容を参考に、安全な業者と取引をおこない、コツコツと利益を積み上げていきましょう。
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